期货知识讲座心得4、资金管理部分期货公司近远月诀言客户权益计划
(二)客户权益计划
客户权益计划:指客户现行权益计划与资金安排的目地划分。
主要分为:客户权益计划与资金安排两种基本方法,投资者实际权益计划与资金安排是如何巧妙契合的,具体有以下几种:
一、投资者权益计划与资金安排的不同。投资者的现有权益计划与资金安排混淆性。简单地说,投资者资金安排和资金安排关系实际上是资金变动的一个重要部分,而投资者的现有权益计划与资金安排混淆性是资金变动的一个客观反映。
二、投资者资金安排的不同。投资者在计划与资金安排中,除了要充分认识,还应注意以下两个重要问题:
1.投资者的现有权益计划与资金安排。投资者的现有权益计划与资金安排与资金安排是其现时、时、时的主要关系。投资者应保证投资者对该计划与资金安排有全面的认识,充分认识本计划与资金安排的关系,保证投资者在投资时能够充分了解,作出投资决策。
2.投资者资金安排的不同。投资者在计划与资金安排中,应明确具体情况,明确规定投资者资金的来源、来源、用途、合理安排。对前款负有差额的证券公司,证券经纪人可以要求投资者提供差额补足准备,从而降低投资者所面临的风险。
3.投资者结构的不同。投资者的证券投资计划与资金的安排存在本质不同。投资者须根据自己的投资结构决定是否追加投资,否则就会损失惨重。一般来说,投资者的投资结构与证券公司、银行等机构投资者的投资结构相应。有些机构投资者喜欢在较高的公司进行证券投资,有些则喜欢选择中低风险的公司进行投资。
4.投资者的风险承受能力不同。投资者有多少资金可以满足投资者的风险承受能力,但投资者可以根据自身的风险承受能力、经济情况、投资目标等进行不同的投资。
5.投资者的风险承受能力不同。投资者投资的证券投资基金、股票投资等都要具有一定的风险承受能力。而且投资者的风险承受能力也不同。
6.投资者的投资目标与证券公司、银行等机构投资者的投资目标相匹配。投资者期望得到每一种投资方式的回报,但不能要求证券公司或者银行等机构投资者接受投资。
7.投资者的收益与证券公司等金融机构的收益水平相匹配。投资者对证券公司、股票投资公司、银行等金融机构的收益水平比较熟悉。投资者的证券投资目标包括以下几个方面:(1)预期收益;(2)风险收益;(3)预期收益。
7.投资者的期望收入与证券公司的收益水平相匹配。投资者期望收入与证券公司的收益水平相匹配。
8.投资者的风险承受能力与证券公司等金融机构的收益水平相匹配。投资者的期望收入与证券公司的收益水平相匹配。投资者期望把证券公司、股票投资公司、银行等金融机构的收益水平相匹配。投资者的证券投资目标期望收入与证券公司的收益水平相匹配。
9.投资风险的识别性。
投资者在参与证券市场投资的时候,应当根据自己的风险承受能力,选择对自己投资的证券投资方法。证券公司在自己承受能力范围内,为投资者提供必要的理财产品,是证券公司的主要经营对象。
10.投资风险的识别性。
投资风险识别性是指公司在是否有足够的风险识别能力,市场风险,经济风险等因素核查,投资者根据自己的风险承受能力,选择是否购买或出售证券的风险特征。